Analyses

Qu’est-ce que la culture risque ? La culture risque est l’un des concepts les plus discutés mais souvent les moins compris dans les établissements financiers. Elle désigne l’ensemble des valeurs, comportements et pratiques partagées qui influencent la manière dont les collaborateurs identifient, évaluent, partagent et gèrent les risques au quotidien. Autrement dit, c’est le lien…

Zoom sur le système KARMA, un outil maison mis en place par Revolut pour développer et faire vivre dans l'entreprise la culture Conformité. Depuis 2020, la fintech a lancé “KARMA”, un système interne de notation… des collaborateurs ! En effet, les différentes équipes de l'entreprise sont notées tout au long de l'année sur leur…

Après la Côte d'Ivoire, nous vous proposons de revenir sur la situation de la principauté en termes de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. En décembre 2022, Moneyval, l'organe de suivi permanent du Conseil de l'Europe, chargé d’apprécier la conformité aux principales normes internationales en matière de LCB-FT a…

C'est un sujet qui anime beaucoup de conversations de place, pour lequel notamment les cabinets sont sollicités et les éditeurs challengés ! Mais que pouvons-nous en dire concrètement pour le moment. Un constat principal : Les dispositifs LCB-FT traditionnels reposent encore majoritairement sur des moteurs de règles fixes, avec un taux de faux positifs…

Une mise sous surveillance internationale En octobre dernier, la Côte d’Ivoire a été placée sur la liste grise du GAFI. Le président, Alassane Ouattara, a réagi en annonçant que la lutte contre la corruption et le blanchiment serait une priorité d'état en 2025. Des engagements ont également été pris pour collaborer davantage avec le GIABA.…

Contexte Le ministre du Budget et des Comptes publics a saisi le Conseil d’État pour clarifier l’interprétation de l’article L. 561-15 du CMF. En effet, certains professionnels, en particulier au sein des professions non financières, considéraient que l’obligation de déclaration à Tracfin ne concernait que les soupçons de blanchiment, tandis que le gouvernement soutenait qu’elle…