Le Comité Consultatif du Secteur Financier (CCSF) de la Banque de France vient de publier une enquête inédite sur l’acceptabilité des obligations LCB-FT, et notamment liées au KYC, par les clients des établissements financiers.
Ce rapport met en lumière :
– Les irritants majeurs rencontrés par les clients, notamment autour des demandes répétées de justificatifs KYC
– Une perception croissante de la complexité administrative, parfois vécue comme disproportionnée
– Une forme d’incompréhension du rôle réel des dispositifs LCB-FT…
Mais également des recommandations structurantes :
– La création d’un registre mutualisé des documents KYC, sujet abordé depuis de nombreuses années, mais qui peine malheureusement encore à avancer…
– Une meilleure pédagogie vis-à-vis des clients
– Une révision de certaines pratiques pour limiter les redondances
Ces constats rejoignent les problématiques que nous traitons au quotidien sur nos missions, notamment :
– Optimisation des parcours KYC / KYB
– Plans de remédiation client
– Mise en conformité LCB-FT
– Réflexion sur la mutualisation des dispositifs
– Ou encore la mise en œuvre d’outils de scoring client ou de filtrage des transactions
À l’heure où certains établissements revoient leurs processus KYC ou explorent des logiques de mutualisation, cette enquête mérite d’être lue comme un levier de réflexion stratégique – bien au-delà du seul prisme réglementaire.
Retrouvez l’intégralité du rapport ici :
https://www.banque-france.fr/fr/communiques-de-presse/rapport-de-la-presidente-lutte-contre-le-blanchiment-des-capitaux-et-le-financement-du-terrorisme
