L’ACPR a publié sa première sanction de l’année 2026 à l’encontre de MoneyGram International SA, sanctionnée d’un blâme et de 1,3 M€ d’amende, avec publication nominative pendant 5 ans.
Un dossier intéressant, car il couvre l’ensemble de la chaîne LCB-FT, sur un modèle d’activité structurellement exposé (transmission de fonds, espèces, flux internationaux).
Au total, 8 griefs retenus sur 4 thématiques :
1️⃣ Défaillances sur le KYC et la qualification du risque (3 griefs)
Mauvaise distinction entre clients occasionnels et relations d’affaires (grief 1)
Connaissance client insuffisante (revenus, patrimoine, profession) (grief 2)
Absence de vigilance renforcée sur certaines juridictions à risque (grief 3)
❌ Une base client mal qualifiée et une incapacité à détecter les incohérences.
2️⃣ Un dispositif de surveillance des transactions et de traitement des alertes inadapté (2 griefs)
Scénarios de transaction monitoring mal calibrés (grief 4)
Examens renforcés défaillants (absence de justificatifs) (grief 5)
❌ Une détection limitée et des analyses peu approfondies.
3️⃣ Des défaillances en matière de déclarations de soupçon (2 griefs)
Déclarations de soupçon tardives (grief 6)
Défauts de déclaration de soupçon (29 cas sur 53 dossiers) (grief 7)
❌ Un dispositif déclaratif qui ne joue pas pleinement son rôle.
4️⃣ Un contrôle interne insuffisant (1 grief)
Dispositif de contrôle du réseau d’agents insuffisant (grief 8)
❌ Une incapacité à maîtriser le risque sur un réseau très étendu.
📉 Une sanction significative mais mesurée…
L’ACPR a cependant tenu compte des actions correctrices engagées et du fait que certains griefs sont partiellement établis.
Skip to content
Skip to footer
