La Banque de Lituanie a infligé une amende record de 3,5 millions d’euros à Revolut Bank pour des manquements à ses obligations LCB-FT.
Fait intéressant, Revolut, bien que relativement jeune, affiche une valorisation supérieure à celle de la Société Générale. Une fintech devenue géant, mais toujours sous le regard vigilant des régulateurs !
Mais pourquoi la Lituanie ?
Revolut détient sa licence bancaire européenne en Lituanie, ce qui place ses activités dans l’UE sous la supervision directe de cette autorité.
Motifs de la sanction :
– Surveillance insuffisante des relations d’affaires
– Contrôle déficient des transactions
– Dispositif non adapté à la taille et au profil de l’entreprise, notamment en termes de moyens humains
Même si aucun cas avéré de blanchiment n’a été identifié, la gravité des lacunes a mené à la sanction la plus élevée jamais imposée par le régulateur local.
Revolut a précisé avoir coopéré avec les autorités, s’engage à respecter les normes réglementaires les plus strictes et avoir d’ores et déjà pris des mesures correctives.
Une sanction de plus pour une néobanque !
